השנה היו הרבה רגעים כלכליים חסרי תקדים - בדיקות גירויים, שיא אבטלה גבוה תביעות, ותוכניות ממומנות ממשלתיות שנועדו לעזור לעסקים קטנים להישאר צפויים, אם לדבר על כמה - כך יש כמה דברים שמבקרים אמריקאים מוצאים עצמם מתמודדים לראשונה בינואר 2021. זו הסיבה שמומחי מס רבים אומרים זאת עַכשָׁיו זה הזמן להתחיל להשיג את הברווזים הכספיים שלך ברציפות. ג'קי פרלמן, אנליסט הראשי לחקר המסים מכון המס של H&R Block, מפרק את מה שאתה צריך לדעת כרגע על מיסי 2020 שלך.
זה לא סוד ש- COVID-19 השאיר לאמריקאים רבים שאלות לגבי הכספים שלהם. פרלמן אומר כי "אפילו לפני המגיפה, H&R Block מצא כי 73 אחוז מבני 18 עד 44 הרגישו חרדה מהעתיד הכלכלי שלהם." לכן היא מציעה בדיקת אמצע השנה לתכנון מס. "אתה יכול להתאים את הסכום המופקע למשך שארית 2020 על ידי סקירה ושינוי במידת הצורך של טופס W-4 שאתה להשלים עם המעסיק שלך. " אם יש לך שאלות או חששות כיצד להגדיר את הניכויים שלך, השתמש במחשבון מקוון (H&R לַחסוֹם יש אחד) כדי לעזור לך להחליט כיצד למלא את ה- W-4 שלך, ולקבל מושג לגביו החזר צפוי גודל (או תקציב למה שאתה חייב).
לרוע המזל, גביית אבטלה אינה חוסכת ממך את חבות המס שלך - רווחים אלה עדיין חייבים במס. עליך לבדוק שוב אם בחרת להימנע מכסף זה כעת או לא, כדי שתוכל להימנע מחשבון מס מפתיע או החזר מופחת בשנה הבאה. אם לא בחרת להימנע מהם, התחל להפריש קצת כסף עכשיו.
תרצה לכלול כסף לכיסוי המסים על 600 $ הנוספים הרבים שמקבלים אמריקאים מדי שבוע גם באבטלה שלהם. "תלוי בסטטוס הגשתך והכנסות אחרות השנה, כדאי לבדוק אם יש לך הגשת תיוק דרישה (גם אם אתה חושב שאתה לא), ואם כן, כיצד הכנסות האבטלה הנוספות משפיעות על המסים שלך, " פרלמן אומר. "אתה יכול להחזיק מס מההטבות שלך, או שאתה יכול לבצע תשלומי מס משוערים." אם חזרת לעבודה, אתה יכול להגדיל את ההחזקה מהתפקיד שלך כדי לנסות לכסות את מה שלא נאסף מהאבטלה שלך נו.
החדשות הטובות הן כי בדיקת הגירויים, המכונה תשלום להשפעה כלכלית או "EIP," היא לֹא חייב במס. פרלמן מבהיר כי "זה לא משפיע על ההכנסה המותאמת ברוטו, החייבת במס שלך או על זכאותך להטבות מס אחרות, כגון זיכוי הכנסה שהרוויח. "אמנם טפסי מס ההכנסה לשנה הבאה עדיין אינם זמינים, אולם ההנחה היא שמשלמי המסים יצטרכו להתיישב רק אם אתה טוען שקיבלת גירוי קטן יותר תשלום מכפי שהיית זכאי לו. " פירוש הדבר שאם ילדתם או שהפחתתם בהכנסה המזכה מ -2019 עד 2020, עליכם לקבל את ההפרש הזה ב 2021.
תשלומי גירוי היסטוריים ודמי אבטלה המותאמים לשימוש אינם הדברים היחידים שראינו עד כה השנה. הממשלה גם יצרה מספר תוכניות שיסייעו לעסקים קטנים לסבול את סערת ה- COVID. אם ניצלת אחת מהתוכניות הללו, תצטרך לשים לב במיוחד לדרישותיהן. לדוגמה, אם קיבלת הלוואת PPP, תצטרך לשמור מסמכים עבור כל דבר, החל מרישומי שכר עבור כל עובד לתשלומי המשכנתא שלך.
בנוסף, פרלמן אומר שעליך להחזיק ברשומות שהגשת בהלוואתך יישום וכל דבר התומך בהסמכתך כי ההלוואה הייתה הכרחית והיית זכאי.
