'זו העונה עבור הגשת מיסים, ועבור פרילנסריםהתהליך יכול להיות מרתיע במיוחד. "כשאתה עצמאי, אתה נחשב גם כמעסיק ו העובד, "אהרון סמייל, נשיא ומייסד חברת חשבונאות מיסים בעיר ניו יורק סמייל ושות ' אומר טיפול דירה. "לכן פרילנסרים אחראים לתשלום הסכום הכולל של מיסי השכר (כלומר ביטוח לאומי ומדיקר), לעומת מחצית בלבד."
מאחר שמתייחסים למעשה לעצמאים כאל עסקים בודדים, מיקל ג'נסן, המנהל האמריקני ב אג'רות, אומר פרילנסרים יכולים למחוק הוצאות מסוימות הקשורות לעבודה כניכויי מס מפורטים כאשר הם מגישים את ההחזרים שלהם. "הבנה לאילו ניכויים אתה זכאי היא המפתח לחיסכון כספי בחיוב המס שלך", הוא מסביר. "כעצמאי אתה יכול לתבוע ניכויים על הוצאות" רגילות ונחוצות "לעבודה שלך, שמשמעותה למס הכנסה היא דברים כמו ציוד משרדי, מחשבים ואפילו הוצאות נסיעה."
מעוניין ללמוד עוד על אילו סוגים של ניכויי מס אתה עשוי להיות זכאי כעצמאי? משיעורי חינוך הקשורים לעבודה ועד חומרי שיווק ועוד, הנה כמה רואי חשבון מפתיעים של הוצאות עסקיות מומחים פיננסיים טוענים כי עצמאיים יכולים לדווח בעת הגשת המסים השנתיים שלהם - כל עוד יש להם את הקבלות להוכיח זה.
עצמאיים שלוקחים שיעורים חינוכיים או משקיעים במחקר הקשור לעבודתם יכולים לתבוע הוצאות אלה בניכוי מס. "קורסים וחומרים הדרושים לשיפור העבודה עשויים להיות בניכוי," אומרת ג'ואן קריין, מנהלת בכירה ואסטרטגית עושר גלובלית ב- BNY מלון ניהול עושר. "זה כולל מנויים לפרסומים מקצועיים ומסחריים."
עם זאת, טינה אורם, מומחית למס ב NerdWallet, אומר שההשכלה צריכה לעמוד בדרישות מסוימות כדי להיות בניכוי. "ייתכן שיהיה לך מזל אם הלימודים נדרשים בכדי לעמוד בדרישות ההשכלה המינימליות של ההווה שלך מסחר או עסק, או אם זה חלק מתוכנית שמכשירה אותך לעבוד במסחר או עסק חדש, "היא מסביר. “פרסום מס הכנסה 970 יש את כל הפרטים. "
סעיף 179 של קוד ההכנסה הפנימית כתוב כמה ציוד ציוד משרדי עם כרטיס גדול, כגון מחשבים ניידים, צגים, תוכנות, שולחנות וכיסאות יכולים לזכות בניכוי מס אם הם נכסים שלך עֵסֶק. "לצורכי ניכוי מס, ציוד משרדי כולל פריטים שקונים לשימוש ארוך טווח, וכך הם פוחתים לאורך זמן", מסביר ג'נסן.
פרילנסרים יכולים גם לנכות ציוד משרדי מסוים, כולל עטים לכתיבה, בולי דואר, דיו למדפסת ומהדקי נייר, ממסים שלהם, כל עוד הם משמשים מטרות עסקיות בלבד. "יש להשתמש גם בציוד משרדי תוך שנה מרגע הרכישה כדי להיות זכאי, מכיוון שהם נחשבים לנכס לטווח קצר", אומר ג'נסן.
לעיתים קרובות מתעלמים ממנו אך משפיעים מאוד על החזר המס, אומר קריין תרומות לוודאות חשבונות פרישה הם אחד מה הניכויים הגדולים ביותר שפרילנסרים יכולים לטעון. "ניתן לממן סוללות 401 (k) או פנסיות עובדים מפושטות (SEP) בכל עת במהלך שנת המס (או במקרה של IRA SEP, גם אחרי סוף השנה כל עוד זה נעשה לפני מועד הגשת המס), ומגבלות המימון נדיבות ", היא מסביר.
אם אתה עצמאי שמרוויח הכנסה גבוהה, אומר קריין תורם ל תוכנית פנסיה מוגדרת (DB) - תוכנית פנסיה מסורתית עם הטבה שנתית מוצהרת שתקבל בפנסיה - היא ניכוי מס משמעותי שיכול גם לעזור לך לבנות את קרן הפנסיה שלך. "זהו צעד חכם לאנשים שרוצים לגרב עוד יותר כסף", היא מסבירה.
בין אם אתה מטייל כלבים עם כרטיסי ביקור חמודים או מאפר עצמאי שמשלם עבור פייסבוק מודעות, אומר ג'נסן כי כל חומר הקידום המשמש למשוך לקוחות חדשים נחשב להוצאות עסקיות. "הוצאות פרסום ושיווק ניתנות לניכוי במאה אחוז", הוא אומר.
עבור פרילנסרים, ג'נסן אומר שזה אומר לקבל מחזיר כספים עבור הכסף שהוצאת על בניית אתר. "ניכוי זה כולל הוצאות כגון עלויות עיצוב אתרים, כולל שכירת מעצב או רכישת תבנית ששולמה מראש; אירוח האתר שלך; תוספות ותוספים לאתר; בנוסף לתחזוקת האתר, ”הוא מסביר.
אם אתה משתמש בטלפון הנייד שלך באופן קבוע לעבודה שלך, אורם אומרת כי מס הכנסה יאפשר לך לתבוע חלק מהשטר כחשבון הוצאה עסקית. "באופן כללי, החלק של השטר שקשור לשימוש העסקי שלך עשוי להיות בניכוי," היא מסבירה. תרגום: אם 40 אחוז מהזמן שאתה מבלה בטלפון שלך קשור לעסקים, תוכל לנכות 40 אחוז מחשבון הטלפון שלך.
עם זאת, אורם אומר כי אותה ניכוי אינה חלה בהכרח על קווי הטלפון. "עבור קווי טלפון, בדרך כלל עלות קו הטלפון הראשון בבית שלך אינה ניתנת לניכוי, אך בדרך כלל קו טלפון שני ניתן להפחתה אם הוא משמש רק לעסק שלך", היא מסבירה.
אם אתה עצמאי, בטוח שירותים מקצועיים, כולל שכר טרחה ששולם לרואי חשבון ויועצים משפטיים, ניתן לתבוע כהוצאות עסקיות בדוח המס שלך. "פנייה לקבלת ייעוץ מס וייעוץ משפטי - כולל עזרה בהכנת החזר המס שלך - בדרך כלל שווה את העלות עבור פרילנסרים, והעמלות ניתנות להפחתה," אומר קריין.
לא רק שכירת רואה חשבון שיעזור לך להגיש את המסים שלך תהיה ניכוי, ג'נסן אומר שזה יכול לחסוך לך המון כסף על חשבון המס שלך. "אתה יכול להיות בראש שקט שאתה תימנע מביקורות וכמובן תחסוך הכי הרבה כסף", אם רואה החשבון המס שלך מעודכן בכללים והתקנות האחרונים, הוא אומר.
קרוליין ביגס
תוֹרֵם
קרוליין היא סופרת המתגוררת בעיר ניו יורק. כשהיא לא מכסה אמנות, חללי פנים ואורחות חיים של ידוענים, היא בדרך כלל קונה נעלי ספורט, אוכלת עוגות או תולה עם ארנבות ההצלה שלה, דייזי ונרקיס.