מבין כל הדברים שהפתיעו אותי על התבגרותי, אחד הזעזועים הגדולים ביותר היה כמה שלא הייתי מוכנה לשלם מיסים. חלק ממני חשב שאחרי שקיבלתי את העבודה הראשונה שלי אחרי הקולג ', הידע כיצד להגיש את המסים שלי יגיע אלי באופן טבעי. מסתבר, זה לא ממש איך הבגרות עובדת בכלל, ולא היה לי מושג איך להגיש את המסים שלי נכון.
במשך רוב שנות ה -20 לחיי נכנסתי לעונת המס בתחושה של אימה ובלבול מוחלט. הייתי משתמש בשירותים מקוונים שנועדו לעזור לאנשים שלא חכמים במס כמוני, אבל עדיין הרגשתי שזה אפשרי לגמרי שבכל מקרה אני משבש הכל. רק כשהתחלתי במשרה עצמאית במשרה מלאה, סוף סוף קיבלתי רואה חשבון משלי ולמדתי שצריך לעשות דברים בֶּאֱמֶת לדעת לפני ביצוע המסים שלך - אם אתה משתמש בחשבונאי אישי, בשירות מקוון או במשהו אחר לגמרי. למדתי גם די מהר שהשיעורים הגדולים והחשובים ביותר שאתה לומד בעונת המס הם לעתים קרובות שיעורים המתאימים גם לשאר חייך.
כמומחה למס JustAnswer אנג'לה אנדרסון CPA, CFA, מסביר, החלק החשוב ביותר בהכנה לעונת המס עבור כל אחד הוא תמיד הולך להיות רישום. "אם אדם שומר על פרטי המס שלו מאורגן, מכין את דוח המס שלך בעצמו או מעביר את המידע שלך לאיש מקצוע צריך להיות נטול מתח ", אומר אנדרסון ומוסיף כי זה לא בהכרח אומר שאתה צריך להשתמש בסוג אחד של מערכת שמירת רשומות מיוחד. זהו שיעור כוללני שרואי החשבון יכולים ללמדך: עד כמה אתה מארגן את חייך באופן לא חשוב כמו לעשות זאת מלכתחילה.
אם אתה מוצא את עצמך מתפתה כל הזמן לנסות את אפליקציית הארגון החדשה או המהירה ביותר, אז רוב הסיכויים שהדחף הזה הביא לכך שאתה מרגיש משהו מלבד מאורגן. אם אינך זוכר איזו אפליקציה או מערכת חלה על איזה היבט בחייך, זה יכול להיראות מכריע עוד יותר לנהל את חיי החברה שלך, את לוח הזמנים שלך ואת חובותיך היומיומיות האחרות. במקום זאת, נסה לייעל את הדברים - בחר במינימום כלים להישאר מסודר, והיצמד לאלה. קח את זה מ סטייסי קילדל, QuickBooks ProAdvisor ומייסד Kildal Services, שמשתמש רק בשלושה דברים כדי לשמור על סדר.
"כדי לשמור על הסדר, אני מסתמך על שלושה דברים: לוח השנה שלי, תיבת הדואר הנכנס שלי... ורשימת מטלות בכתב יד. אני משתמש בלוח השנה שלי כדי לחסום זמן לרכיבה על אופניים וטיולים, כמו גם לעבוד על פרויקטים - לא רק לפגישות, "אומר קידאל ומדגים כיצד כלי פשוט אחד יכול להשתמש במספר רב. "יש לי כמה כתובות דוא"ל שונות ודואר העבודה שלי מיועד רק לעבודה; חשבונות ומנויים עוברים לחשבון אישי ישן; כזה שלא מוגדר בטלפון שלי או שאני משתמש בו ביום יום. אם זה בתיבת הדואר הנכנס שלי, זה צריך תשומת לב. האחרונה היא רשימה בכתב יד הכוללת דברים מתיבת הדואר הנכנס שלי ולא שם, מכיוון שאני נוטה לזכור דברים טוב יותר אם אני אכתוב אותם וגם... זה פשוט מאוד משלב את הדברים. "
הדבר היחיד והגדול ביותר שאתה יכול לעשות כדי לעזור לעצמך בכל הנוגע למיסים הוא להימנע מאחת המלכודות הנפוצות מכולן: לחכות לרגע האחרון. זה יכול להיות קל לעשות אם אתה נלחץ מעצם הרעיון להגיש מיסים, אבל זה רק יקשה על חייך בטווח הארוך. באופן לא מפתיע, זה חל על מרבית היבטי החיים. כשתפסיק משימה חשובה חייך יהיו קשים יותר. פרק זמן.
"מנסיוני, זה כמעט כאילו יש דבר סאב-לימינלי שעובר על אנשים בכל מה שקשור לענייני מיסים. אנשים נוטים להתכווץ, או לצורך העניין, להיסגר כשמדובר בהכנת מיסים וכל מה שקשור לזה ", מומחה המס JustAnswer. אנג'לה אנדרסון, רואה חשבון, CFA, מסביר ומוסיף כי יש כמה סיבות אוניברסליות לכך שזה עלול לקרות. "עבור אנשים מסוימים זה פשוט שהם לא רוצים להתמודד עם זה, ובשביל אחרים העובדה שהם חייבים כסף."
נסה להבין מה זה בדיוק במשימה שמלחיצה אותך. שאל את עצמך מהי הסיבה הבסיסית לכך שאתה נמנע מכך, והיה כנה לגבי התשובה. ואז שאל את עצמך אם השלמת המשימה תעשה את חייך לחוצים פחות או יותר. כשאתה מודה בפני עצמך שאתה מתמהמה (ומבין למה אתה מתמהמה), זה הרבה יותר קל סוף סוף להפסיק לעשות זאת.
"הכן רשימת ביקורת של מסמכים שאתה צריך שיהיה לך עבור מכין המס שלך או עבור עצמך כדי להחזיר את מס הכנסה שלך," אומר ברלין. "להגיע לחצי הדרך ולהבין שחסר לך משהו זה כל כך מתסכל."
אמנם הכנת רשימת ביקורת להשלמת משימות העבודה היא בהחלט לא דבר חדש או פורץ דרך, אך טיפ זה הוא תזכורת טובה שכדאי לחשוב על תחומים אחרים בחיים שלך שיכולים להפיק תועלת מרשימה. עבודה בחוץ? בדוק רשימת אספקה וסדרי עדיפויות. ניקוי ארונות? בדוק את רשימת הפריטים שאתה שומר ואשר אתה תורם. כותב רומן? בדוק רשימת נקודות עלילה ופרטים חשובים אחרים. אם יש לך ספק, חזרה לרעיון זה של הכנת רשימה תמיד תועיל - וכן, זה חל גם על ביצוע מיסים שלך.
כפי ש קתרין בונשוטן, QuickBooks ProAdvisor ונשיא פתרונות Certum, מניות, דרך מועילה להישאר מסודרים ויעילים היא לתקצב את זמנך באותו אופן שבו היית מכסף שלך. בונשוטן אומרת שהיא מכינה רשימת מטלות יומית, מחלקת אותה לנושאים ואז מחלקת את המשימות בהתאם.
"בכל ערב אני עובר ומביים את היום הבא שלי. אנשי מקצוע לוקחים על עצמם תפקידים רבים מאי פעם, אך הזמן הזמין שלנו נותר קבוע לאורך ההיסטוריה ", אומר בונשוטן. "מכאן נובע שעלינו לוודא שיש לנו דרך ליצור תקציבי זמן המתמקדים ביעדים המשפיעים ביותר לכל יום."
קחו את עצתו של בונשוטן וחשבו על זמנכם כמצרך חשוב, והקדישו כמויות מסוימות ממנו.
בסופו של דבר, "הפריצה" הגדולה ביותר בכל הנוגע לביצוע מסים בהצלחה היא גם הפריצה הגדולה והפשוטה ביותר. אם יש משימה שאתה דוחה שוב ושוב, אז אתה מזמין עוד לחץ לחיים שלך. אז כשאתה בספק, פשוט עשה זאת.
"אם אתה נדרש להגיש החזר מס, אתה יודע שיש להכין את ההחזר ואתה יודע מידע מסוים יהיה צורך להכין את ההחזר, אז מדוע לא להקדיש זמן, ולאסוף את המסמכים שלך ואת כל הדרוש מֵידָע. אל תחכה לרגע האחרון כדי לקבל את המסמכים והמידע שלך. לחכות לרגע האחרון, לדעתי, הוא הלחץ הגדול ביותר ”.
קח שנייה לחשוב על ביצוע מיסים בשנה שעברה. מה הלחץ אותך הכי הרבה עליהם? האם היה זה מציאת ואיסוף המסמכים עצמם, או העובדה שעשית הכל ממש ברגע האחרון? רוב הסיכויים הם, עבור הרבה אנשים, זה האחרון - וזה חל על כל כך הרבה היבטים של החיים. אם היה לך שקל לכל פעם שנמנעת מביצוע משימה במשך שבועות או חודשים רק כדי להבין שלוקח לך רק כמה דקות להשלים, ובכן, סביר להניח שיהיו לך הרבה שקל. בפעם הבאה שאתה מרגיש שאתה נכנס למקרה רע של ההימנעות, זכור זאת - ואז הפשיל שרוולים וסיים את העבודה.