לאבד בן משפחה זה אף פעם לא קל. זה יכול לבוא עם כמות גדולה של צירים בשבועות ובחודשים הבאים (ואפילו שנים) לאחר שזה קורה, מה מחיר רגשי שגובה מאדם, לארגון הלוויה ושירותים ולסדר את ענייניו של הנפטר.
גם אם תמיד חשבת כך יורשת נכס תהיה הקלה כלכלית, זה יכול לבוא עם הרבה מתח נוסף. לא רק שהצד היורש יהיה אחראי לתחזוקת הבית, אלא הוא גם יהיה אחראי לתחזוקה הכלכלית שלו. תשלום חשבונות חשמל, ארנונה וביטוח דירה ייפול על כתפיו של היורש, כמו גם כל שיפוץ ועדכונים שיש לבצע.
"יש הרבה מה לזכור כשאתה ירשת נכס", אומר אברהם איימס, עו"ד שותף העובד עם נאמנויות ועיזבונות ב- חוק טרספ בסן דייגו. "אבל הדבר הראשון שתצטרך לעשות הוא להבין כיצד הוחזק הנכס."
זה למעשה יותר מסובך ממה שזה נראה. אם ילד יורש רכוש מהוריו, חשוב לדעת אם ההורים החזיקו בנכס זה ביחד, אם אחד מהם הורה רכש אותו לפני הנישואין, או אם הורה התחתן בשנית ושינה את הכותרת להיות בבעלות משותפת עם החדש בן זוג. כמו כן, במידה והנכס הוחזק בנאמנות, תהליך מיון הפרטים יהיה שונה מאשר אם הועבר בצוואה או אם לא נותרה צוואה בעת הפטירה.
ישנן דרכים רבות שבהן זה יכול לשנות את מהלך הדרך שבה היורש צריך לגשת לצעדים הבאים שלו, לכן חשוב לפנות לעיזבון או עורך דין צוואה במדינה שהרכוש מוחזק כדי לעזור למיין את הז'רגון והניואנסים שלא יהיו הגיוניים להדיוט טיפוסי ללא חוק תוֹאַר.
חוקי הדיור יכולים להשתנות מאוד בין מדינות, לכן חשוב לדבר עם מישהו שמכיר את החוקים שעומדים להשפיע על הנכס שאתה יורש. אם קיבלת בירושה בתים מרובים (כגון בית ילדות ובית נופש במדינה אחרת), התרחיש הטוב ביותר יהיה למצוא עורך דין בעל רישיון בשתי המדינות. לפעמים זה לא אפשרי, אז אם יש לך אחים, אולי עדיף לפצל חלק מהעבודה בין יורשים.
אמנם זה יכול להיות קשה להחליט מיד אם אתה מוכן להיפרד מילדות או לא בבית, חשוב גם לדעת שזה עשוי להיות מועיל כלכלית למכור מוקדם יותר מאשר יותר מאוחר.
"ערך הנכס לרווחי הון הוא התגבר בבסיס" אומר איימס. "המשמעות היא שאם תמכור מיד את הנכס, ייתכן שלא תצטרך לשלם שום רווח הון, או מעט מאוד."
חוק פדרלי זה יכול להיות מסובך להבין אם אתה לא מכיר רווחי הון, אבל בעצם, כשאתה רוכש נכס ומוכר אותו כעבור 30 שנה בערך, אתה משלם מס רווחי הון על עליית הערך שהתרחשה במהלך 30 השנים האלה. כאשר מישהו מת ומעביר את רכושו הלאה, הערך שאתה משלם עליו "מעלה" לשווי השוק ההוגן הנוכחי בזמן המוות. אז, בסופו של דבר היורש משלם מעט מאוד רווחי הון אם הם מוכרים מיד. חוק זה חל רק כאשר הורה מעביר נכס לילדיו.
לבסוף, נסה לתאם את הצעדים הבאים שאתה מתכנן לנקוט עם הנכס. אם אתם מתכננים לשמור אותו בתוך המשפחה, ארגנו תשלום אוטומטי בחיוב והקדישו זמן לעדכונים הנחוצים לבית. אם מדובר ביחידה להשכרה, הכירו את הסכם השכירות והחליטו אם אתם מתכוונים להשאיר אותה כפי שהיא, או לעבור לגור בעצמכם. ואם יש לך אחים או בני משפחה אחרים שיש להם בעלות שווה בבית, הקפד לדבר איתם בכנות על כל הציפיות שלך מהנכס.
ירושה של נכס יכולה לבוא עם שורה שלמה של סיבוכים, ולעיתים קרובות הופכים את הטיפול בו לכאב ראש ניהולי תוך כדי אבלות של אדם אהוב. אבל שיחה עם עורך דין תעזור לייעל את התהליך ולהפוך את הבנת השלבים הבאים לפשוטה הרבה יותר.