![הספירה לאחור לחג המולד: 17 בדצמבר מיועד לטכנולוגיה חכמה](/f/7687ebfa76b375c5f1f5ab089d687eb8.jpg?resize=480:*?width=100&height=100)
רוב המומחים מאמינים שהשקעה חיונית ליצירת תוכנית פיננסית שתאפשר לכסף שלך לעבוד עבורך לאורך זמן. עם השוק כרגע חווה תנודות גדולות, אלה שהם חדשים משחק ההשקעה אולי מרגישים מודאגים לגבי כל המילים החדשות האלה שישמשו לתיאור כל מה שקורה (אני יודע שכן). אז שאלתי את קייטי פרי, מנהלת כללית ב Public.com לספק פירוט של מילות המפתח שאתה צריך לדעת עכשיו.
יודעי חדשות וגורואים פיננסיים אחרים זורקים את המונח "תנודתיות" הרבה לאחרונה. למרות שזה אולי נשמע מפחיד, פרי אומר שחשוב להבין את הביטוי כשמדובר בהערכת סיכון. "בדיוק כמו כל דבר שאפשר לתאר כהפכפך, תנודתיות ב לינגו משקיע זה כשהמחירים קופצים ונראים בלתי צפויים, ולא בהכרח קשורים לסיבות של תחושה נורמלית", היא אומרת. היא מוסיפה כי אתה יכול להשתמש במונח כדי להתכוון לתנודתיות או תנודתיות כוללת בתוך נכס נתון. "לדוגמה", היא אומרת, "מניות שחוו לאחרונה עליות או ירידות משמעותיות במחיר (כלומר, תנודתיות) עשויות להיות מסוכנות יותר ממניות בעלות תנודתיות נמוכה יותר לאחרונה".
בדומה לספורט, עצרת יכולה להיות דבר טוב עולם ההשקעות. כאשר המניות עולות, זה אומר שהן התאוששו או עלו במחיר תוך פרק זמן קצר ולאחר תקופה שבה המחירים היו קבועים או ירדו.
סובלנות לסיכון נקבעת לפי כמה סיכון אתה מוכן או מסוגל לקחת על עצמך כמשקיע. "אם נניח בצד כמה סיכון אתה יכול לסבול מבחינה רגשית, אם יש לך מעט מאוד מקום להתנועע פיננסי, אז יש לך סובלנות בסיכון נמוך", מסביר פרי.
הרבה דברים שונים יכולים להשפיע על סבילות הסיכון שלך, על פי פרי, כולל כמה זמן יש לך בשבילך השקעות כדי לגדול, כמה אתה מצפה שההכנסה שלך תגדל, ההוצאות החזויות הנוכחיות והעתידיות שלך, והבריאות שלך סטָטוּס. "אם יש לך משכורת גדולה ושנים עד הפרישה אז יש לך סובלנות בסיכון גבוה; אם אתה חי תלוש משכורת, אז יש לך סובלנות בסיכון נמוך."
בטח שמעתם את המשפט "אל תשים את כל הביצים בסל אחד". זו דרך מצוינת לחשוב על המילה גיוון. "הרעיון מאחורי הגיוון הוא שמגוון השקעות יכול להניב תשואה גדולה יותר תוך הנחת סיכון נמוך יותר", אומר פרי. ומוסיף כי טוב לשקול לגוון על פני מספר תחומים שונים, כולל תעשיות, סוגי חברות ואפילו אחרים תכונות.
כשזה מגיע לזה, פרי אומר א אסטרטגיית השקעה לטווח ארוך אומר שאתה מוכן לסבול את הזמנים הרעים ושיש לך תוכנית לתקופות הטובות. "האופן שבו אתה עושה את הדברים האלה יכול לכלול מגוון של טקטיקות, ובדרך כלל תלמד יותר על מה שהכי מתאים לך לאורך זמן." אנשים עם סביר להניח שאסטרטגיות השקעה לטווח ארוך פחות מוטרדות מתנודות השוק היומיומיות ומתמקדות יותר באיך הדברים נראים לאורך פרקים ארוכים יותר של זְמַן.
אחד הדברים היותר מדאיגים שמשקיעים חדשים כנראה סקרנים לגביהם הוא המעבר משוק שוורי לשוק דובי. "בסופו של דבר, אנו משתמשים במונחים דובי ושוק שוורי כדי להסביר באופן רופף את סנטימנט המשקיעים ואת הביצועים של שוק המניות", מסביר פרי ומוסיף כי שוק דובי מוגדר. כנקודת זמן שבה השוק רואה אתגרים וסנטימנט המשקיעים נמצא בירידה, בעוד ששוק שוורי הוא כאשר השוק מצליח וצומח בקצב קבוע לִפְסוֹעַ. "בשוק שורי, סנטימנט המשקיעים אופטימי ומחירי המניות עולים משמעותית בעקבות ירידה קודמת", היא אומרת.
אז באיזה סוג שוק אנחנו נמצאים כרגע? לדברי פרי, רק הזמן יגיד. "עד לאחרונה, הקונצנזוס הכללי היה שרוב המדדים הגדולים היו בשוק דובי בחודשים האחרונים", היא אומרת. "אבל בעקבות עלייה בשוק המניות בתחילת [אוגוסט], יש ויכוח אם אנחנו יוצאים עכשיו משוק הדובים ונכנסים לשוק שורי חדש".